Виды и сущность инвестиций

Вложение финансовых и материальных ценностей в бизнес-проекты, имеющие высокие экономические перспективы, является одним из самых выгодных направлений бизнеса. Данный вид деятельности именуется инвестированием. Важно отметить, что специфической особенностью этого направления является отсутствие гарантии возврата вложенных средств. Это означает, что в случае провала, инвестор рискует не только процентными выплатами, но и вложенным капиталом. В данной статье мы предлагаем обсудить различные виды и сущность инвестиций.

Что такое инвестиции

Термин «инвестиции» отражает деятельность, направленную на вложение собственного имущества и материальных ценностей в различные проекты с целью получения денежных средств. Как правило, инвестиции являются временно свободными ресурсами, принадлежащими юридическим лицам или обычным гражданам. Эти ресурсы используются для выполнения различных задач, позволяющих получить дополнительную прибыль. Здесь следует отметить, что инвесторы могут использовать в ходе своей деятельности не только денежные средства.

В качестве инвестиций могут рассматриваться экспертные знания, интеллектуальная собственность, акции и даже имущественные права.

Сущность инвестиций зависит от срока вложения материальных ценностей и цели использования имеющихся ресурсов. При вложении собственных средств инвестор заключает договор с создателем проекта, согласно которому данное лицо получает право на определенный размер прибыли компании. Именно от характера заключенного соглашения между инвестором и владельцем проекта зависит уровень риска инвестиционной деятельности. Как правило, уровень риска ограничивается общим объемом вложений.

Разновидности инвестиций

Инвестиционная деятельность позволяет создать дополнительный источник пассивного заработка. Этот метод ведения бизнеса подразумевает отсутствие участия вкладчика в процессе хозяйственной деятельности. Заработок инвестора зависит от размера вложенного капитала и экономических результатов выбранного проекта. На сегодняшний день существует семь основных критериев, которые используются для классификации проектов. Ниже мы предлагаем ознакомиться с особенностями каждой группы инвестиций.

По объекту

Существуют три основных инвестиционных схемы, различающихся параметрами объекта. Такие схемы могут быть спекулятивными, финансовыми ли реальными. Реальные схемы предполагают прямые закупки различных объектов начиная от торговых марок и заканчивая действующими предприятиями. Помимо самих объектов, учитываются сопутствующие элементы. Это могут быть объекты недвижимости, участки земли, техническое оснащение и другие активы, использующиеся в производственных целях. Денежный вклад в обучение сотрудников компании и администрации позволяет усовершенствовать предпринимательскую позицию, оптимизировать рабочий процесс и повысить эффективность работы компании.

Финансовые схемы сосредоточены на приобретении ценных бумаг. Помимо этого, к данной категории можно отнести лизинговые и кредитные услуги. Спекулятивные схемы инвестиционной деятельности несколько отличаются от вышеперечисленных форм. В данном случае, бизнесмены приобретают различные объекты с целью обогащения за кроткий срок, благодаря изменениям на фондовом рынке. Как правило, такие изменения касаются стоимости драгоценных металлов и иностранной валюты.

По цели вложения

Эксперты отмечают, что повышенного внимания заслуживает сама цель, преследуемая вкладчиком. В зависимости от этого критерия выделяются следующие виды вкладов:

1. Реальный и нефинансовый.
2. Непрямой и прямой.
3. Портфельный и интеллектуальный.

Прямые вклады имеют непосредственную связь с приобретением различных активов, использующихся в процессе хозяйственной деятельности. Такие активы применяются во время производственного процесса. Инвестору предоставляется право на самостоятельное осуществление вклада. Особенностью подобных сделок является прямое взаимодействие участников соглашения. В том случае, если инвестор испытывает сложности с самостоятельным внесением денежных средств, к самой сделке привлекаются посредники. Подобные сделки рассматриваются как непрямое инвестирование.

Термин «портфельный тип инвестиций» используется для обозначения вложений в банковские организации. Здесь следует отметить, что данные структуры подведомственны Центробанку. Нефинансовые вложения направлены на регистрацию новых торговых марок и патентов на изобретения. Использование таких вкладов позволяет увеличить эффективность сферы, в развитие которой вложен капитал. Интеллектуальный вклад предполагает вложение в создание определенного интеллектуального продукта. Такие инвестиции используются для создания новых технологий.

По рискам

Классификация видов инвестиционной деятельности на основе уровня риска заслуживает отдельного внимания. К первой группе относятся проекты, имеющие средний и низкий уровни риска. Также к этой группе можно отнести безрисковые вклады. Принадлежность к этой группе свидетельствует о высокой надежности проекта.

Функционирование подобных предприятий обеспечивается за счет высоких доходов. Ко второй группе относятся спекулятивные виды деятельности, приносящие максимальную прибыль. Важно отметить, что данный вид инвестиционной деятельности подразумевает вложение денежных средств в сомнительные проекты. В случае неудачи, инвестор рискует потерять весь вложенный капитал.

По срокам

Программы инвестирования классифицируются по сроку продолжительности самого проекта. Вклад, имеющий продолжительность до двенадцати месяцев, имеет краткосрочный характер. Среднесрочным характером обладают вклады, где длина временного промежутка варьируется от двенадцати до тридцати шести месяцев. Проекты, предполагающие более длительный срок сотрудничества, имеют долгосрочный характер.

По типу принадлежности ресурсов

В рассматриваемом случае, первостепенная важность отводится праву собственности на ресурсы, использующиеся в качестве вклада. Говоря простыми словами, здесь учитывается факт принадлежности денежных средств конкретным лицам. Такие инвестиции могут иметь частную форму. Это означает, что вложенный капитал принадлежит юридическим структурам или рядовым гражданам. Помимо этого, существует государственная форма вложений. В данном случае, денежные средства поступают из бюджета конкретной страны. Как правило, в таких сделках принимают участие Федеральное Министерство или Центральный банк.

Отдельного внимания заслуживает иностранная форма капитала. В этом случае, вклады осуществляются гражданами зарубежных стран. Также существуют смешанные программы, содержащие в себе все вышеперечисленные формы капитала.

Для того чтобы лучше понимать данную классификацию, следует рассмотреть практический пример. Представим, что региональные власти выставили на торги определенное количество земельных участков. Принять участие в таком аукционе может любой человек, обладающий необходимым количеством денежных средств. В том случае, если победу одержит юридическая структура или обычный гражданин, проект становится частным. В случае с победой государственных структур, проект получает государственный статус. В таких торгах могут принять участие иностранные компании. В случае их победы инвестиции будут рассматриваться как иностранные поступления.

По форме собственности

Для классификации инвестиций может использовать форма собственности владельца программы. В данном случае вложения подразделяются на частные и государственные активы. Помимо этого, может учитываться региональная принадлежность субъекта. Такие проекты получают статус зарубежных или национальных программ.

Иностранные инвестиции

Иностранный капитал используется законодательными органами с целью проведения реформ, направленных на решение важных экономических задач. Государственная политика является инструментом контроля, использующимся для исключения непредсказуемого развития рассматриваемого процесса. Иностранные инвестиции имеют исключительно долгосрочный характер. Граждане зарубежных стран вкладывают собственные деньги в различные сегменты отечественного рынка. Объем вкладов зависит от привлекательности объекта для самого инвестора. Помимо этого, учитывается инвестиционный климат, установленный внутри конкретной страны. Все виды иностранных инвестиций подразумевают следующую модель сотрудничества между отечественными компаниями и иностранными контрагентами:

1. Составление договора между кредитором и заемщиком. В качестве первого участника сделки выступают представители иностранной компании, а второй – отечественный субъект.
2. Выдача денежных средств в виде компенсации.
3. Строительство объектов, право собственности, на которые передается инвестору.
4. Предоставление производственной техники в лизинг на основе условий заключенного контракта.
5. Создание совместного предприятия, где зарубежному партнеру предоставляется право на реализацию ценных бумаг.

Важно отметить, что данный вид сотрудничества предполагает отсутствие необходимости получения обоими участниками сделки статуса юридических лиц.

Отечественные инвестиции

Россия привлекательна своим инвестиционным климатом не только для зарубежных предпринимателей, но и отечественных бизнесменов. На территории нашей страны часто создаются программы, имеющие высокую доходность. Завышенная величина этого показателя объясняется отсутствием экономической стабильности, низкой стоимостью рабочей силы и высоким уровнем риска потери вложенных средств.

Привлечение сторонних инвестиций в развитие производственных сфер позволило государству создать новые рабочие места и увеличить уровень платежеспособности населения. Благодаря данным факторам, увеличилось потребление отечественных товаров, что привело к повышению ВВП и улучшению экономики.

Существует множество областей экономики, обладающих благоприятным инвестиционным климатом. Однако эксперты выделяют высокую перспективность добычи полезных ископаемых. Горнодобывающая, нефтегазовая и промышленная области, а также металлургия, имеют самые высокие показатели эффективности.

Наиболее популярные типы инвестиций

Для того чтобы лучше понимать характер инвестиционной деятельности, необходимо ознакомиться с главными направлениями данного бизнеса. Ниже мы предлагаем рассмотреть основные виды инвестиций и их отличительные особенности.

Паевые фонды

Паевые фонды предлагают своим вкладчикам вложить свои средства в создание инвестиционного портфеля, состоящего из акций, облигаций и других ценных бумаг. По словам специалистов, паевые фонды представляют собой классический вид пассивного инвестирования. По окончании календарного года либо отчетного периода, вкладчик получает прибыль в размере равном приобретенной им доли. Создатели ПИФА нанимают специального управляющего, который занимается созданием инвестиционного портфеля. Участники фонда не принимают прямого участия в этом процессе. Как правило, большинство подобных фондов создают несколько портфелей, различающихся уровнем риска и показателем доходности проектов.

Банковские вклады

Один из самых популярных методов инвестирования среди рядовых граждан. Данный метод имеет несколько явных достоинств и недостатков. Среди преимуществ этого направления можно отметить гарантированное получение процентных отчислений, сумма которых устанавливается договором, заключенным с финансовым учреждением. Недостатком этого метода является низкий показатель доходности.

НПФ (негосударственные пенсионные фонды)

Подобные учреждения предлагают инвесторам услугу по управлению капиталом. Вложенные средства используются для формирования будущей пенсии. Данный метод инвестирования направлен не только на сохранение капитала, но и его многократного увеличения.

Недвижимость

Покупка недвижимости с целью инвестирования собственного капитала целесообразна лишь при устойчивой внутренней экономике. Данное утверждение объясняется тем, что в кризисное время стоимость недвижимости значительно снижается. Приобретенные активы теряют свою ликвидность, что увеличивает риск частичной потери вложенных средств.

Тезаврационное инвестирование

Данный вид инвестиционной деятельности направлен на приобретение предметов искусства, антиквариата, ювелирных изделий и драгоценных камней. Для того чтобы вести подобную деятельность, человек должен иметь специфические знания и понимать, как образуются цены на подобные объекты. Важно отметить, что такие инвестиции имеют долгосрочный характер. Для того чтобы приобрести ценный предмет искусства, инвестору необходим крупный бюджет.

Венчурное инвестирование

Этот вид деятельности подразумевает вложение денежных средств в инновационные отрасли и перспективные проекты. В последнее время, венчурное инвестирование получило популярность среди рядовых граждан. Данному направлению свойственны завышенные уровни риска. Согласно статистическим данным, лишь десять процентов идей трансформируются в доходный бизнес.

Инвестиции как фактор экономического роста

Эксперты в области экономики давно обнаружили взаимосвязь между величиной инвестиционного капитала и экономическим ростом. Многие специалисты отмечают, что эти показатели имеют прямую зависимость друг от друга. Уровень инвестиций определяет актуальное состояние экономики страны. Для того чтобы узнать, как инвестиции влияют на экономический рост, необходимо тщательно проанализировать динамику изменений.

В качестве примера предлагаем рассмотреть практическую ситуацию. В две тысячи двенадцатом году, иностранные инвесторы вложили более ста пятидесяти миллиардов долларов в экономику нашей страны. Благодаря столь крупному вливанию, уровень ВВП повысился до шестидесяти трех миллионов рублей. Данный факт не может использоваться для экономического развития, поскольку необходимо изучить именно динамику изменений. В следующем году, уровень иностранного капитала в экономике России увеличился на десять процентов. Это привело к тому, что уровень ВВП повысился практически до шестидесяти семи миллиардов рублей. Подобные изменения наглядно демонстрируют наличие связи между внутренней экономикой и уровнем инвестиций.

Выводы (+ видео)

В рамках данной статьи мы рассмотрели понятие инвестиций и их виды. Инвестиционная деятельность сопровождается высоким риском. Работать в подобной сфере могут лишь те люди, что готовы рискнуть собственным имуществом. Важно отметить, что для работы в этом направлении необходимо понимать основы рыночной экономики и уметь разбираться в финансовых вопросах.