Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиционные операции, связанные с объектами недвижимого имущества, являются одним из примеров использования классических инструментов увеличения имеющегося капитала. Люди, занимающиеся этим бизнесом, получают прибыль за счет разницы между изначальной ценой объекта и конечной стоимостью. Некоторые предприниматели используют недвижимость с целью сдачи в арендное пользование третьим лицам. Ключевой особенностью данного бизнеса является длительный срок окупаемости вложений. В данной статье мы предлагаем рассмотреть вопрос о том, насколько выгодны инвестиции в зарубежную недвижимость.

Выгодно ли инвестировать в зарубежную недвижимость?

Многие люди знают о том, что стоимость жилья в столице России значительно выше цен на недвижимость на европейском рынке. Также довольно интересен тот факт, что стоимость загородного участка недалеко от Сочи приравнивается к стоимости коттеджа в Португалии. Единственным отличием является качество жизни и уровень развития инфраструктуры. Именно поэтому многие отечественные предприниматели, предпочитают работать с европейским рынком недвижимости. Грамотный подход к реализации подобных проектов позволяет зарабатывать крупные суммы денежных средств.

Также необходимо отметить, что российский рынок недвижимости находится в стадии заморозки около пяти лет. Последствия финансового кризиса негативно отразились на уровне платежеспособности населения. За последние пять лет, многие объекты, относящиеся к категории элитного жилья, существенно подешевели. Именно поэтому многие финансовые специалисты рекомендуют гражданам вкладывать свободные средства в приобретение недвижимости за рубежом. Вложение денежных средств на этапе строительства объекта позволяет значительно сэкономить бюджет. Здесь следует отметить, что данный вид деятельности сопровождается низким уровнем риска по сравнению с ситуацией на отечественном рынке.

Важно обратить внимание, что многие европейские страны отказывают в оформлении таких сделок с иностранными лицами. Высокая ставка по налогам также может стать одной из причин отказа от этой идеи. Главным достоинством этого метода инвестиционной деятельности является возможность создания пассивного источника дохода в крупном размере. Такой доход является абсолютно законным, что позволяет избежать возможных конфликтов с налоговой инспекцией. Владельцы недвижимости в зарубежных странах могут со временем получить гражданство и переехать.

Грамотно организованный проект позволяет ежегодно зарабатывать сумму, равную двадцати процентам от вложенного капитала.

Анализ рынка недвижимости в Европе

Европейская недвижимость является одним из самых перспективных направлений инвестиционной деятельности. Такие города, как Париж, Лондон и Мюнхен по праву считаются самыми популярными туристическими центрами. Важно отметить, что покупка объектов в этих городах обойдется в кругленькую сумму.

Согласно последним данным, стоимость обычной квартиры в центральной части Лондона составляет около ста пятидесяти тысяч долларов. Стоимость загородного коттеджа может достигать нескольких миллионов. Также следует отметить, что для иностранных лиц установлены высокие ставки по налогам. Помимо этого, нужно учитывать актуальную проблему, связанную с беженцами, заполонившими европейские страны.

Анализ рынка недвижимости в США

Многие люди мечтают о своем доме на калифорнийском пляже или в центре Майами. Такие мечты стали реальностью после финансового кризиса две тысячи восьмого года. В результате сильного ослабления экономики, стоимость жилья снизилась в несколько раз.

Человек, желающий реализовать подобный проект, должен быть готов потратить более полмиллиона долларов на покупку роскошного особняка. Важно отметить, что ставка по налогу на имущество может достигать десяти процентов от этой суммы. На сегодняшний день недвижимость в Соединенных Штатах Америки имеет низкий уровень рентабельности. Это означает, что данный вариант можно рассматривать лишь как из методов сохранения свободных финансовых ресурсов.

Лучшие страны для инвестиций: мнение экспертов

По мнению многих людей, европейские страны имеют наибольшую привлекательность с точки зрения инвестирования. Однако на практике наблюдается несколько иная картина. Ниже мы предлагаем рассмотреть три страны, имеющие высокую рентабельность по мнению экспертов.

Таиланд

Таиланд является не только популярным туристическим курортом, но и одним из популярных производственных центров. Достоинствами этой страны является развитая инфраструктура и низкая стоимость недвижимости. Двадцати пяти тысяч долларов достаточно для приобретения небольшой квартиры. Стоимость вилы в Пхукете составляет всего семьдесят тысяч долларов.

Важно отметить, что развитие предпринимательской деятельности в этой стране способствует увеличению стоимости жилья. Строительные фирмы, занимающиеся возведением жилых объектов, предлагают своим клиентам уникальную услугу. Предприниматели, рассматривающие зарубежную недвижимость в качестве инвестиционного инструмента, могут сдать приобретенную квартиру самому застройщику. Как правило, уровень ежегодной прибыли от такого сотрудничества составляет около пяти процентов от потраченного капитала. Такой подход позволяет на законных основаниях снять с себя обязательства по оплате налогов и коммунальных платежей.

Испания

Испания – еще одна страна, являющаяся туристическим центром. Так как экономика этой страны зависит от туристического сектора, власти приняли и установили либеральные нормы, позволяющие иностранным гражданам приобретать недвижимость на льготных условиях. Лица, желающие получить вид на жительство в этой стране, должны приобрести жилой объект, стоимость которого составляет более четверти миллиона долларов. Далеко не каждый инвестор имеет подобные ресурсы в своем арсенале.

Для того чтобы жить в Испании, необходимо быть очень богатым человеком. Несмотря на это, многие люди арендуют жилье в этой стране на время своего отдыха. Этот фактор способствует быстрой окупаемости вложенных средств, что свидетельствует о высокой рентабельности инвестиций. Инвестор, желающий стать владельцем недвижимости в этой стране, должен быть готов к крупным расходам на содержание приобретенного объекта. Общая сумма коммунальных платежей может составлять более трехсот долларов. Помимо этого, следует учитывать налог на владение имуществом, размер которого составляет около четырех процентов от стоимости актива.

Северный Кипр

Одним из самых спокойных европейских туристических центров является Северный Кипр. Власти этой страны вкладывают сотни миллионов долларов в развитие внутренней инфраструктуры. За последние несколько лет, число посетителей этой страны увеличилось на тринадцать процентов. Главным достоинством Северного Кипра является отсутствие необходимости в оформлении визы и других разрешительных документов для въезда в страну.

Стоимость небольшой квартиры в центральных городах составляет всего двадцать тысяч долларов. Добавив еще пять тысяч, инвестор получит небольшой пентхаус, из окон которого видно море. Вилла, расположенная вблизи морского берега, обойдется предпринимателю в шестьдесят тысяч долларов. После оформления сделки, предпринимателю предоставляется возможность получить вид на жительство. Помимо этого, владельцы недвижимости на Северном Кипре имеют право посещать некоторые европейские страны без дополнительных разрешений.

Объем ежегодного налога установлен в размере тридцати центов на один квадратный метр. Пятидесяти долларов достаточно для того, чтобы оплатить услуги управляющей компании. Ставка по налогу на сделке по покупке недвижимости составляет всего шесть процентов от суммы договора. Покупка жилья в этой стране позволяет ежегодно получать до двадцати процентов прибыли от величины вложений.

Разновидности дохода для инвестиций в зарубежную недвижимость

Рассматривая инвестирование в недвижимость за рубежом необходимо уделить внимание методам получения прибыли. Большинство людей приобретают подобные активы с целью последующей перепродажи по более высокой стоимости. Однако данный метод имеет ряд негативных последствий. В некоторых странах действуют законы, обязывающие иностранных лиц оплачивать высокий налог в случае продажи принадлежащей им собственности. Подобные нормы позволяют снизить объемы капитала, утекающие из бюджета.

Еще одним методом получения прибыли является сдача приобретенной недвижимости в арендное пользование. Этому методу также свойственны определенные нюансы. Предпринимателю нужно найти человека, который будет представлять его интересы в сделке с арендатором. В противном случае, инвестору придется постоянно тратить собственные средства для того, чтобы присутствовать при заключении сделки. Более выгодным вариантом является идея с открытием хостела для туристов. Такой бизнес можно передать управляющему, который будет ежемесячно пересылать полученную прибыль.

Правила выбора подходящей недвижимости для вложения

Каждый вид бизнеса работает по определенным правилам, которые нужно учитывать новичкам. В противном случае, значительно увеличивается риск потери денежных средств. Ниже мы предлагаем ознакомиться с рекомендациями опытных специалистов в сфере инвестиционной деятельности.

Определить главную цель инвестирования

Для начала инвестору необходимо определить главную цель своей деятельности, которая станет основой для выбора недвижимости. Большинство наших соотечественников выбирают недвижимость в популярных туристических странах. Такой подход позволяет получить не только источник пассивного дохода, но и собственную дачу у моря, которую можно использовать для отдыха.

Предпринимателю, планирующему со временем переехать в Европу, рекомендуется обратить внимание на недвижимость в таких странах, как Чехия, Болгария и Испания. Средняя стоимость жилья в этих странах варьируется от пятидесяти до двухсот пятидесяти тысяч долларов. В том случае, когда приобретенный объект будет являться исключительно инвестиционным инструментом, рекомендуется выбирать следующие города:

• Вена;
• Лондон;
• Париж;
• Берлин.

Средняя стоимость объектов недвижимого имущества с высокими уровнем ликвидности варьируется от двух до шести тысяч за квадратный метр. Важно отметить, что в таких странах, как Великобритания и Германия наблюдается стабильность экономики. Минимальный уровень прибыльности таких объектов составляет более десяти процентов от потраченной суммы. Для того чтобы приобрести недвижимость в этих странах, потребуется более двухсот тысяч долларов.

Оценить инвестиционную привлекательность

Следующим важным шагом является оценка привлекательности проекта с точки зрения инвестора. Покупку недвижимых объектов принято считать долгосрочными инвестициями, что обязывает учитывать множество различных факторов на момент заключения сделки. По словам многих экспертов, стоимость жилья может резко увеличиться при преобразовании индустриальных зон в престижные жилые комплексы.

Многие эксперты рекомендуют новичкам вкладывать деньги в недвижимость, находящуюся на стадии строительства. В случае с европейским рынком более выгодно приобретать активы, возраст которых не превышает десяти лет. В большинстве случаев, такие объекты находятся в личной собственности строительных компаний. Если инвестор планирует зарабатывать при помощи сдачи приобретенной квартиры в арендное пользование, необходимо оценить востребованность объекта с точки зрения потенциальных клиентов. Во время подобного анализа необходимо учитывать величину туристического трафика.

Учесть дополнительные расходы и степень риска

Лица, планирующие операции с иностранной недвижимостью, должны учитывать не только расходы на приобретение квартиры или загородного дома, но и дополнительные затраты. Эта статья расходов включает в себя следующие пункты:

1. Гербовый сбор – от одного до двух процентов от стоимости сделки.
2. Услуги посредников и нотариального агентства – от одного до двух процентов от стоимости объекта.
3. Стоимость услуг риэлтора – от пяти до шести процентов.
4. Оформление ипотеки или регистрация в иностранных реестрах – от одной до двух тысяч долларов.
5. Проведение ремонтных работ – от пяти до двадцати тысяч долларов.

Помимо этого, необходимо учитывать транспортные расходы и затраты на временное проживание.
Средний объем дополнительных издержек составляет около десяти процентов от стоимости квартиры или коттеджа. Важно отметить, что в случае непредвиденных форс-мажоров, данная статья может увеличиться в несколько раз. Все вышеперечисленные факторы необходимо вложить в основу разрабатываемой инвестиционной стратегии.

Есть ли альтернативные варианты инвестиций в недвижимость

Для того чтобы вести инвестиционный бизнес в сфере зарубежной недвижимости, вовсе не обязательно приобретать данные активы самостоятельно. Предприниматели, ограниченные в средствах, могут использовать альтернативные варианты инвестиционной деятельности. Одним из таких вариантов является покупка ценных бумаг, выпущенных зарубежной строительной компанией. В случае с крупным бизнесом, размер дивидендов, выплаченных держателям акций, значительно превышает объемы прибыли, полученной от сдачи в аренду жилых объектов.

Помимо этого, следует рассмотреть варианты, связанные с приобретением кредитных нот, облигаций и других активов. Одним из наиболее перспективных вариантов является вложение свободных средств в фонды, занимающиеся торговыми операциями, связанными с недвижимостью. Каждому из этого вида деятельности свойственны определенные уровни риска, которые нужно учитывать на стадии выбора конкретного направления.

Выводы (+ видео)

В данной статье мы рассмотрели инвестиции в недвижимость за рубежом. Новичкам в этой сфере рекомендуется уделять повышенное внимание аналитическим и статистическим сводкам, которые часто публикуют специализированные печатные издания. Перед тем как приступить к выбору недвижимости, необходимо тщательно изучить особенности законодательства в конкретной стране. Данный шаг позволит существенно снизить риск потери капитала из-за непродуманных и невзвешенных решений.