В какие акции лучше вложить деньги

Новички в сфере инвестиционной деятельности часто сталкиваются с трудностью выбора конкретных проектов, среди множества вариантов, доступных на рынке. Большинство из них предпочитают вкладывать заработанный капитал в ценные бумаги. Однако даже при выборе конкретного направления инвестиционной деятельности возникает ряд сложностей. На рынке ценных бумаг действует множество различных компаний, предлагающих всем желающим стать акционерами. В данной статье мы предлагаем обсудить вопрос о том, в какие акции лучше вложить деньги.

Главные правила для оценки акций для эффективного инвестирования

Начинать инвестиционную деятельность необходимо с тщательного изучения базовых правил инвестирования. Каждая ценная бумага имеет свою стоимость. В качестве примера можно привести компанию «Норильский Никель», где стоимость акций составляет более десяти тысяч рублей. Ценные бумаги, выпущенные компанией «ВТБ», стоят всего несколько копеек. Новички в этом бизнесе могут решить, что акции «Никеля» значительно прибыльнее.

Однако на практике наблюдается совершенно другая картина. Низкая стоимость акций может объясняться тем, что конкретная компания выпустила значительно больше ценных бумаг, в сравнении со своим оппонентом. Основываясь на вышесказанном, можно сделать вывод, что «Норильский Никель» выпустил значительно меньшее количество бумаг на рынок.

Начинающему инвестору необходимо ориентироваться не на саму стоимость бумаг, а на иные показатели.

Стоимость компании

Одним из таких показателей является стоимость бизнеса. Именно от финансового благополучия выбранной компании зависит уровень дохода инвестора. При проведении финансового анализа необходимо учитывать те факторы, что могут оказывать влияние на скорость расширения бизнеса. В большинстве случаев такие факторы имеют долгосрочный характер. При проведении факторного анализа учитывается соотношение стоимости ценных бумаг и объема реализации продукции. Помимо этого, важно учитывать разницу между чистой прибылью и общим долгом конкретной компании.

Отдельного внимания заслуживает показатель, демонстрирующий разницу стоимости акций и их прибыльностью. Также необходимо учитывать соотношение величины чистого дохода и стоимости бизнеса. Многие эксперты рекомендуют вкладывать деньги в те компании, которые считаются недооцененными на рынке. Получить все необходимые сведения для проведения факторной оценки можно из открытых источников.

Анализ качества и цены

Покупку ценных бумаг, выпущенных публичной организацией, можно рассматривать как приобретение доли в бизнесе. Для того чтобы узнать реальную стоимость ценных бумаг, необходимо рассчитать срок окупаемости вложений. Именно с этой целью инвесторам выплачиваются дивиденды.

Однако сама выплата дивидендов не является приоритетным направлением использования полученной прибыли. Значительно выгоднее направить полученные деньги в дальнейшее развитие дела. Такой подход к распределению дохода позволяет улучшить финансовое состояние компании, что положительно отразится на самой стоимости ценных бумаг. Это означает, что инвестор может получить прибыль не только от дивидендов, но и от продажи акций по новой цене.

Стабильность работы данного предприятия как важный фактор

Следующим важным этапом является анализ стабильности бизнеса. Оценить результативность хозяйственной деятельности можно на основе таких показателей, как уровень дохода, объемы реализации товаров и размер доли рынка, которую занимает конкретная фирма. Еще одним важным фактором является наличие конкурентных преимуществ, которые выделяют организацию на фоне ее оппонентов. Немаловажное значение имеет и сам состав бизнеса. Что делает человек при приобретении неизвестного ему ранее продукта питания? В первую очередь изучается состав продукта, после чего узнается его цена. Выгодность покупки акций определяется именно на основе соотношения между ценой и качеством бизнеса.

Идеальным вариантом вложений являются ценные бумаги, выпущенные компанией, прибыль которой постоянно растет. Важно понимать, что стоимость подобных бумаг значительно выше в сравнении с остальными предложениями на рынке. Помимо этого, существуют промежуточные варианты, где у фирмы увеличивается не только прибыль, но и размер долга. Данная ситуация может рассматриваться как развитие проекта при помощи сторонних инвестиций. Примером малоэффективного вложения является та компания, где уровень прибыли постепенно снижается вместе с увеличением текущей задолженности. Если у этой организации отсутствуют выплаты по дивидендам, то от покупки акций следует отказаться.

Стоит ли приобретать акции недооцененных организаций

Многие новички в этом бизнесе часто задают вопрос о том, нужно ли покупать ценные бумаги, выпущенные недооценёнными фирмами. Этот параметр определяется на основе соотношения уровня капитализации и объемов чистой прибыли. Использование этого показателя позволяет оценить экономическую привлекательность бизнеса при помощи холодного расчета. Многие новички в мире инвестиций допускают большую ошибку, позволяя своим эмоциям взять вверх.

В качестве примера приведем компанию «Нетфликс». Эта компания известна по всему миру, однако соотношения между уровнем капитализации и чистой прибылью равен ста шестидесяти процентам. Это означает, что деньги, вложенные в покупку таких акций, окупят себя лишь через сто шестьдесят лет. Основываясь на вышесказанном можно сделать вывод, что, несмотря на популярность этого проекта, его экономическая эффективность остается на довольно низком уровне.

Сам рост бизнеса основывается на прогнозах и ожиданиях экспертов. Такой подход может создать высокий уровень ажиотажа в области рынка ценных бумаг. Несмотря на то что компания демонстрирует отсутствие развития, стоимость ценных бумаг может регулярно увеличиваться. Именно сам рынок приводит к тому, что конкретный проект приобретает переоценённый характер. Вложение капитала в такие активы может привести к потере денежных средств в случае возникновения финансового кризиса.

Что такое мультипликатор Р\Е и как его подсчитать

Факторная оценка привлекательности акций основывается на использовании различных мультипликаторов. Данные инструменты используются для отображения соотношения уровня капитализации и финансового положения бизнеса. Как правило, при выборе акций инвесторы используют мультипликатор под названием «P\E». Этот мультипликатор отражает разницу между уровнем капитализации и прибыльностью бизнеса. Использование этого мультипликатора позволяет понять, через какой отрезок времени окупятся вложенные средства. Для проведения факторного анализа потребуется получить следующую информацию:

1. Уровень капитализации. Этот индикатор используется для отображения стоимости бизнеса. Для расчета капитализации необходимо умножить количество акций на их стоимость. Полученный результат является суммой, при помощи которой можно выкупить весь бизнес. Подобные сведения регулярно публикуют биржи ценных бумаг.
2. Уровень чистой прибыли, полученной за отчетный период. Каждая публичная компания обязана публиковать данную информацию на своей официальной странице в интернете. Помимо этого, сведения о финансовой деятельности передаются центру раскрытия корпоративной информации. При составлении расчетов используются международные стандарты финансовой отчетности. Проведение подобных мероприятий позволяет узнать о текущем состоянии бизнеса, убытках компании и размере ее дохода.

Важно отметить, что рассматриваемый инструмент является далеко не единственным мультипликатором, которые используются при факторной оценке. При проведении глубокого анализа необходимо учитывать сегмент рынка, срок окупаемости и другие важные сведения, связанные с выбранным проектом. Следует понимать, что изготовление продуктов питания отличается от сферы разработки инновационных технологий. Именно поэтому необходимо использовать комбинации из различных инструментов, позволяющих выявить экономическую привлекательность конкретного проекта.

Рейтинг наиболее эффективных по показателям роста акций

Рассматривая вопрос о том, как выбрать акции для инвестирования, необходимо уделить внимание самым привлекательным инвестиционным проектам. На сегодняшний день инвесторы могут работать не только на отечественной бирже, но и на зарубежном рынке. Ниже мы предлагаем рассмотреть список компаний, имеющих наиболее высокие показатели эффективности.

Российские компании

Перед тем как приступить к рассмотрению отечественных публичных организаций, следует упомянуть, что каждая из них имеет уникальную специфику. При выборе инвестиционного проекта нужно учитывать слабые и сильные стороны конкретного бизнеса. Давайте рассмотрим рейтинг инвестиционных проектов с учетом результативности хозяйственной деятельности:

1. «Сбербанк» — главным преимуществом этого инвестиционного проекта является наличие государственной поддержки. Даже в условиях экономической нестабильности данные акции приносят прибыль. Уровень рентабельности капитала этого финансового учреждения превышает пятнадцать процентов. Среди преимуществ этого проекта следует выделить грамотные управленческие решения, направленные на повышение эффективности и регулярное внедрение различных инноваций. По мнению экспертов, приобретать данные акции следует с учетом долгосрочной перспективы.
2. «Яндекс» — этой компании принадлежит целый ряд популярных интернет-проектов. Согласно статистическим данным, уровень прибыли этой компании ежегодно увеличивается на пятнадцать процентов. Восстановление отечественной экономики способствует росту стоимости ценных бумаг, выпущенных «Яндексом». В ближайшее время, руководство компании монетизирует свои основные проекты, что укрепит ее позиции на международной арене.
3. «Новороссийский торговый морской порт» — является одним из недооцененных проектов, уровень рентабельности которого достиг отметки в семьдесят четыре процента. Большая часть прибыли, полученной этой компанией, перенаправляется на выплату дивидендов. На сегодняшний день контрольный пакет акций этой организации принадлежит холдингу под названием «Novoport». Данный холдинг был создан такими корпорациями как «Транснефть» и «Сумма».
4. «Лента» — этой корпорации принадлежит около девяти процентов потребительского рынка. На сегодняшний день Лента является одним из недооценённых инвестиционных проектов, несмотря на высокий уровень рентабельности и объемы прибыли. По мнению экспертов, данная организация имеет высокий потенциал дальнейшего роста. Согласно статистике, финансовые результаты этой компании значительно выше результатов «Магнита» и «X5 Retail Group». Согласно прогнозам, в ближайший год стоимость акций этой компании поднимется до пятисот пятидесяти рублей.

Зарубежные организации

Далеко не каждый отечественный инвестор может позволить себе покупку ценных бумаг, выпущенных такими гигантами как «Microsoft», «Apple» или «Google». При желании стать обладателем акций зарубежных компаний рекомендуется обратить внимание на международного оператора сети кофеен под названием «Starbucks». Уровень капитализации этого бренда достигает отметки в восемьдесят миллиардов долларов. Согласно последним данным, этот бренд действует более, чем в семидесяти мировых странах. При выборе этих акций необходимо учитывать долгосрочную перспективу. Статистика демонстрирует, что процент людей, пьющих кофе, регулярно увеличивается.

На сегодняшний день «Starbucks» постепенно завоевывает азиатский рынок. Даже в самом Нью-Йорке действует значительно меньше кофеен, чем в Шанхае. Согласно прогнозам, в течение одного года, акции этого бренда вырастут на двадцать процентов и достигнут отметку в шестьдесят пять долларов за штуку.

Еще одним перспективным проектом является компания «Activision Blizzard», что является одним из самых знаменитых производителей видеоигр. На сегодняшний день более одного миллиарда людей тратят свои деньги на покупку компьютерных игр. Уровень прибыли этой компании регулярно увеличивается на шесть процентов. Объем самого игрового рынка достиг отметки в сто десять миллиардов долларов. Согласно прогнозам, в течение ближайшего года, стоимость акций «Activision» увеличится на шестнадцать процентов и достигнет отметки в семьдесят два доллара.

Полезные советы от успешных инвесторов

Важно отметить, что многие инвесторы постепенно отказываются от вклада своего капитала в ценные бумаги. Отказ от использования этой сферы связан с падением экономики в две тысячи пятнадцатом году. Несмотря на это, эксперты говорят о том, что ситуация постепенно стабилизируется, и экономика вернется к прежнему состоянию. При желании инвестировать накопленные деньги, рекомендуется ориентироваться на компании, что занимаются экспортом отечественной продукции. Наиболее выгодным вложением средств считается инвестирование в организации, что участвуют в программе импортозамещения.

Ошибкой многих инвесторов является отказ от учета современных рыночных тенденций. Большинство предпринимателей предпочитают вкладывать свои деньги в потребительский сектор. Такие акции имеют максимальную доходность по дивидендам. Однако потребительский сектор имеет высокую зависимость от самого спроса на конкретный продукт.

Эксперты прогнозируют укрепление национальной валюты ближе к окончанию следующего года. Рост стоимости нефти способствует восстановлению позиций рубля. По словам экспертов, ставка исключительно на компании, занимающиеся экспортом, целесообразна лишь при условии девальвации. Помимо этой сферы, рекомендуется рассмотреть такие направления, как строительство, оборонная промышленность и металлургия. Однако в последнем случае необходимо учитывать стоимость ценных металлов, которая в течение долгого времени остается на одной отметке. Многие предприниматели рекомендуют новичкам инвестировать в акции зарубежных компаний. Такой подход к инвестиционной деятельности позволяет не бояться ухудшения отечественной экономики.

Выводы (+ видео)

В данной статье мы рассмотрели вопрос о правилах инвестиций в ценные бумаги. При выборе конкретного проекта инвестору необходимо тщательно оценить его экономическую привлекательность. В противном случае, увеличивается риск приобретения бумаг, имеющих низкую ликвидность, что может привести к потере вложенных средств.