Стратегия долгосрочного инвестирования в акции

Ценные бумаги являются одним из самых популярных направлений инвестиционной деятельности. Для того чтобы получать прибыль от подобного бизнеса, необходимо грамотно сформировать инвестиционный портфель, состоящий из ценных бумаг, выпущенных надежными компаниями. Грамотно созданная стратегия поведения на фондовом рынке позволяет минимизировать риск потери вложенного капитала. В данной статье мы предлагаем рассмотреть различные стратегии инвестирования в акции.

Важность инвестиционных стратегий для успешного вложения капитала

Перед тем как приступить к главной теме нашего разговора, необходимо сделать небольшое отступление и рассмотреть значение термина «инвестиционная стратегия». Данное понятие включает в себя определенную последовательность действий, направленных на анализ актуального состояния рынка. Данные действия позволяют определить наиболее выгодные временные отрезки для начала торговли.

Важно понимать, что ситуация на фондовой бирже не поддается прогнозированию при помощи различных алгоритмов. Единственным исключением является принцип математического ожидания. Сам термин «математическое ожидание» используется для отображения соотношения доходных и убыточных сделок, заключенных инвестором. Грамотно разработанная стратегия позволяет инвестору перекрывать текущие убытки растущей прибылью. В этом случае, все убыточные контракты окупаются за счет прибыльных активов.

Стратегии от Уоренна Баффета

Знаменитый миллиардер Уоренн Баффет стал известен благодаря покупке акций публичного издания «Washington Post» в тысяча девятьсот семьдесят третьем году. Несмотря на то что стоимость акций составляла всего шесть долларов за штуку, общая сумма сделки превысила отметку в десять миллионов долларов. Столь крупные инвестиции позволяют Баффету зарабатывать около семи миллионов долларов. Важно отметить, что спустя двадцать лет, стоимость акций, приобретенных Уоренном, достигла отметки в один миллиард долларов. Это означает, что данные инвестиции позволили инвестору значительно приумножить свой капитал.

В начале девяностых годов прошлого столетия, Уоренн приобрел калифорнийскую банковскую ассоциацию под названием «Wells Fargo». Данная компания находилась на гране разорения из-за резких изменений на рынке недвижимости. Общая стоимость акций, приобретенных Уоренном, составила двести сорок миллионов долларов. Спустя всего десять лет, стоимость этих акций увеличилась до двух с половиной миллиардов долларов. Важно отметить, что многие финансовые эксперты того времени, сомневались в результативности действий Баффета.

Ситуации, рассмотренные выше, могут стать источником базовых принципов для разработки инвестиционной стратегии. Эти ситуации наглядно демонстрируют, что даже малопривлекательные активы могут приносить довольно высокую прибыль. Однако при этом необходимо учитывать, что для того, чтобы заработать деньги, необходимо инвестировать в долгосрочную перспективу.

Наиболее выгодные виды инвестирований

Первые торговые операции с ценными бумагами были проведены более четырех веков назад. Люди, занимающиеся подобным бизнесом, разрабатывали различные стратегии, которые легли в основу современных биржевых торгов. Ниже мы предлагаем рассмотреть классические виды инвестирования, приносящие максимальную прибыль.

Правило купи-держи

Данный вид пассивной инвестиционной деятельности имеет высокую популярность, несмотря на сопутствующие риски. Этот инструмент идеально подходит для работы с акциями и другими ценными бумагами. Этот метод подразумевает приобретение акций на длительный отрезок времени. При выборе активов инвестор рассматривает такой показатель как уровень прибыли, полученной компанией за разные годы. Правильный выбор компаний позволяет инвестору получать крупный доход, что объясняется ежегодным увеличением фондового рынка.

В приведенных выше примерах сделок Уоренна Баффета фигурировали миллионы долларов. Этот пример может способствовать возникновению мыслей о том, что принять участие на фондовом рынке можно лишь при наличии крупного бюджета. Однако на практике наблюдается совершенно иная картина. Существует множество брокерских компаний, готовых принять капитал в размере всего одной тысячи рублей. Однако эксперты рекомендуют начинать работу с инвестициями при наличии бюджета в пятьдесят тысяч рублей.

Главным недостатком этого метода является высокий уровень риска, обусловленный тем, что со временем долги выбранных компаний будут постоянно увеличиваться, что скажется на прибыльности активов. Еще одним отрицательным фактором является высокий уровень волатильности капитала. Приобретенные акции могут как удвоить свою стоимость, так и значительно потерять в цене. Это означает, что предпринимателю нужно сосредоточиться и переждать кризисное время. Следует понимать, что при выборе этой стратегии, предприниматель должен быть готов к частичной потере денежных средств.

Инвестор, планирующий использовать эту стратегию, должен научиться выбирать прибыльную компанию. Для того чтобы акции начали приносить прибыль, может потребоваться не менее пяти лет. Этот метод подходит для тех людей, что обладают свободными деньгами, которые могут быть вложены в проекты долгосрочного характера.

Индексное инвестирование

Эта инвестиционная стратегия также популярна, как и техника «купи-держи». Единственным отличием этой стратегии является тот факт, что инвестор вкладывает деньги не в покупку ценных бумаг, принадлежащих конкретной компании, а в портфель индексов. Этот портфель может содержать в себе акции, выпущенные сотней различных организаций. Такой подход к ведению бизнеса существенного снижает риск потери денежных средств, за счет компенсации убытков выгодными проектами. По мнению многих аналитиков, данная стратегия является более доступной для новичков в этой сфере, благодаря отсутствию необходимости получения навыков работы с ценными бумагами.

Главным недостатком этой стратегии является тот факт, что ее практически невозможно реализовать на отечественном рынке. Этот метод может использоваться для игры на зарубежных фондовых биржах при наличии пяти тысяч долларов. По мнению экспертов, приобретение индексных портфелей позволяет зарабатывать миллионы долларов при минимальном вложении капитала. Однако для этого может потребоваться несколько десятилетий.

Важно понимать, что на протяжении данного отрезка времени, приобретенные активы могут увеличить и терять свою стоимость. Многие люди просто не выдерживают столь высокой нагрузки и начинают распродавать портфель, при падении акций на десять процентов. Согласно статистике, такой метод индексирования может принести прибыль даже в том случае, когда активы теряют свою стоимость более, чем на пятьдесят процентов. Этот факт объясняется тем, что со временем стоимость акций выравнивается, благодаря положительным изменениям в управленческой деятельности компаний. Использовать этот метод рекомендуется только в том случае, когда срок вложения капитала составит не менее десяти лет.

Доверительное управление

Еще одним примером пассивного инвестирования является доверительное управление капиталом. Отличительной чертой этого метода является передача активов в руки специалистов. Для этого нанимаются опытные брокеры, которые берут на себя обязательства по управлению деньгами инвестора. Следует понимать, что методика доверительного управления имеет свои достоинства и недостатки. Одним из главных негативных факторов является необходимость оплаты труда персонала в виде процентных отчислений. Также следует отметить тот факт, что неправильная стратегия, выбранная брокером, может привести к потере денежных средств.

Самостоятельный трейдинг

Самая популярная дивидендная стратегия инвестирования в акции — это самостоятельная торговля. Ошибкой многих новичков является мнение о том, что результативность сделок зависит от их количества. Именно поэтому молодые инвесторы стараются заключить как можно больше сделок. Такой подход становится причиной потери денежных средств и ухода с рынка. Активное инвестирование является настоящей профессией. Это означает, что новичку в этой сфере потребуется получить необходимые знания и практический опыт. Такая работа будет отнимать все свободное время, однако в результате трейдер станет безумно богатым человеком.

Пассивное инвестирование

Эту методику рекомендуется использовать новичкам в сфере инвестиционного бизнеса. Главным достоинством этой стратегии является отсутствие необходимости вкладывать крупные суммы и регулярно отслеживать изменения котировок. Этот метод подразумевает использование сочетания защищенных активов с активами, имеющими рисковый характер. К первой категории относятся банковские вклады и государственные облигации. Во вторую группу входят акции, выпущенные публичными компаниями. Создание инвестиционного портфеля с подобным содержимым позволяет минимизировать риск потери денежных средств за счет компенсации убытков выгодными сделками.

Работа с пониженными рисками

Данная стратегия подразумевает работу с инструментами, которые имеют низкий уровень риска. Как правило, новички в этом бизнесе используют дивидендные ценные бумаги и государственные облигации. Более опытные инвесторы выбирают такие инструменты, как фьючерсы и опционы. Данный метод подразумевает покупку классических активов с целью последующей перепродажи по более высокой стоимости. Главным достоинством этой деятельности является полное отсутствие риска, благодаря надежности активов.

Минусом этого метода является необходимость постоянного изучения изменений на рынке. Важно понимать, что доходность этой стратегии может быть равна доходу по депозитным вкладам. Чаще всего, подобные методы применяют инвестиционные фонды, имеющие крупный размер. Благодаря крупным вкладам, данные фонды зарабатывают несколько миллионов даже в том случае, когда доходность проекта составляет не более пяти процентов.

Главные правила для удачного инвестирования

При желании заниматься инвестированием, предприниматель должен тщательно изучить базовые принципы этого процесса. Каждое из правил инвестиционной деятельности позволяет защитить себя от потери денежных средств. Ниже приведен ряд базовых принципов, которые необходимо заложить в основу собственной инвестиционной стратегии:

1. Тщательное изучение финансовых результатов конкретного проекта. Многие эксперты рекомендуют выбирать те компании, что выпускают качественную продукцию, пользующуюся массовым спросом. Такие компании часто превращаются в крупные корпорации, приносящие максимальную прибыль инвесторам.
2. Тщательное изучение состава бизнеса. Результативность предпринимательской деятельности зависит от эффективности решений, принятых управленческим звеном. Именно поэтому помимо экономических показателей нужно изучить доступную информацию о руководстве выбранного проекта.
3. Создание инвестиционного портфеля. Покупка акций относится к одним из тех направлений инвестиционной деятельности, которым свойственны высокие риски. Компенсировать риск потери денежных средств можно благодаря банковским вкладам и государственным облигациям, которые компенсируют убытки.
4. Учет долгосрочной перспективы. Для того чтобы получить максимальную выгоду от покупки акций, срок хранения активов должен составлять не менее десяти лет.
5. Самодисциплина и терпение. Предпринимателю, планирующему работу в данном направлении, нужно научиться контролировать свои эмоции. Даже пятидесяти процентная потеря стоимости акций не должна быть причиной для срочной продажи активов. Очень важно уметь грамотно инвестировать деньги и не соглашаться на первый попавшийся проект.

Пример активной торговой системы

Давайте представим ситуацию, в которой начинающий инвестор желает начать работу с фондовым рынком. Для этой цели можно установить специальное приложение на компьютер или воспользоваться сервисами с живыми графиками. Такие сервисы позволяют использовать различные индикаторы для создания разметки графика котировок. На подготовительном этапе необходимо выбрать конкретную компанию и установить срок сделки.

При составлении расчетов потребуется использовать такие инструменты как «Индекс относительной силы» и «MACD». Использование этих инструментов существенного упростит дальнейшую работу. Далее бизнесмену необходимо приступить к изучению правил торговли на бирже, которые позволят принимать участие в сделках. В первую очередь требуется изучить правила входа в сделку по приобретению акций. Для начала нужно найти на графике максимальные и минимальные цены на акции за прошлый период. Сквозь данные точки проводится длинная горизонтальная линия.

Индикатор «MACD» должен находиться сверху над центральной линией. «Индекс относительной силы» не должен превышать показатель в шестьдесят процентов. После этого рассчитывается сама ставка. Для успешной торговли необходимо использовать лишь два процента от средств, хранящихся на депозите. Если общая сумма на депозите равна одной тысяче долларов, то максимальный размер ставки составит двадцать долларов. Далее следует указать определенные коды в защитных ордерах «TakeProfit», «StopLoss».

Важно отметить, что первое выбранное значение должно быть в несколько раз выше второго.

После того как будут выполнены все вышеперечисленные действия, появится желтый прямоугольник, обозначающий точку входа. При продаже акций необходимо использовать следующий порядок действий:

1. Выбрать максимальные и минимальные точки за предыдущий день и провести горизонтальную черту.
2. Изучить «MACD» и «индекс относительной силы».
3. Рассчитать ставку.
4. Выставить отложенный ордер.

Выводы (+ видео)

В данной статье мы рассмотрели вопрос, посвященный покупке ценных бумаг с целью инвестирования. Стратегия долгосрочного инвестирования в акции подразумевает приобретение активов на срок, общей продолжительностью более десяти лет. Заключение подобных сделок позволяет предпринимателям получать максимальную прибыль и не бояться потери вложенных средств. При выборе конкретных методов инвестирования рекомендуется тщательно изучить сопутствующие риски и факторы, которые могут повлиять на изменение стоимости приобретенных активов.